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Cambio de vivienda habitual a mitad de año: cómo seguir desgravando y cambiar de residencia fiscal

Publicado por Cristina Moriones en julio 25, 2023
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Si estás pensando en realizar un cambio de vivienda habitual a mitad de año, es importante que conozcas las implicaciones fiscales y cómo seguir desgravando en tu declaración de la renta. Seguir disfrutando de las ventajas fiscales que ofrece tener una vivienda habitual es posible, siempre y cuando cumplas con ciertos requisitos y realices los trámites necesarios. En este artículo te explicaremos lo que debes tener en cuenta para llevar a cabo este cambio sin perder los beneficios fiscales que conlleva tu vivienda habitual.

Al cambiar de domicilio fiscal y residencia habitual, existen aspectos importantes a considerar en relación al IRPF. ¿Qué ocurre a partir del 1 de enero si cambias tu vivienda habitual? ¿Cómo puedes seguir desgravando por la vivienda que ya no es tu residencia habitual? En el caso de cambiar de residencia habitual, también se plantea la interrogante sobre qué sucede con la desgravación fiscal por inversión en vivienda habitual. A continuación, responderemos estas dudas y te ofreceremos las claves para mantener tus beneficios fiscales tras el cambio de vivienda habitual.

La Agencia Tributaria establece los requisitos para considerar una vivienda como habitual en la declaración de la renta. En este sentido, es importante que conozcas las implicaciones de cambiar tu domicilio fiscal y residencia habitual. Además, te explicaremos cómo modificar tu empadronamiento y ratificar tu domicilio fiscal para garantizar la correcta declaración de la renta. Mantén tus derechos y beneficios fiscales y realiza un cambio de vivienda habitual de manera segura y legal.

¿En qué consiste la desgravación por cambio de vivienda habitual?

La desgravación por cambio de vivienda habitual permite obtener un beneficio fiscal por los gastos derivados de la compra o alquiler de una nueva vivienda. Este beneficio se refleja a través de una deducción en la declaración de la renta.

Requisitos para beneficiarse de la desgravación

  • La nueva vivienda debe ser la residencia habitual del contribuyente.
  • El cambio de vivienda debe cumplir con ciertos requisitos establecidos por la ley.
  • Es necesario mantener la nueva vivienda como residencia habitual por un período mínimo.
  • Se deben cumplir los plazos establecidos para realizar la solicitud de la desgravación.

Es importante tener en cuenta que la desgravación por cambio de vivienda habitual puede variar dependiendo de la legislación vigente en cada momento. Por ello, es recomendable consultar con un profesional en materia fiscal para obtener información actualizada y conocer los requisitos específicos que se deben cumplir.

Suponiendo que el contribuyente acaba de cambiar el alojamiento habitual.

Tienes que vivir en la casa dentro de un tiempo sin más de 12 meses desde el momento en que la compró

  • Debe ocupar la casa durante al menos 3 años.
  • En el caso del alquiler, el Ministerio de Finanzas reclamará el dinero que ha distraído durante este período, como debe especificarlo en la cuenta de pérdidas y ganancias.

Para demostrar en el tesoro que la casa está ocupada, puede usar el certificado de registro. También puede operar recibos de impuestos (agua, electricidad, gas, etc.), la casa a la que la correspondencia bancaria o un certificado del presidente de la comunidad o gerente de árboles que dice, entre otras cosas.

¿Cómo puedo seguir desgravando si cambio de vivienda habitual?

Cuando cambias de vivienda habitual, es importante saber cómo seguir desgravando para obtener beneficios fiscales. A continuación, te brindamos algunas claves para hacerlo:

1. Informa a Hacienda sobre el cambio de vivienda

Es fundamental notificar a la Agencia Tributaria sobre el cambio de tu vivienda habitual. De esta forma, podrás actualizar tu domicilio fiscal y garantizar que continúas cumpliendo con los requisitos para seguir desgravando.

2. Comprueba si cumples los requisitos necesarios

Asegúrate de que tu nueva vivienda cumpla los requisitos establecidos para poder desgravar. Esto incluye que sea tu residencia habitual durante al menos 183 días al año y contar con la correspondiente documentación que lo acredite.

3. No olvides los gastos relacionados con la mudanza

Recuerda incluir los gastos relacionados con la mudanza en tu declaración de la renta. Estos pueden incluir el transporte de muebles, el alquiler de una furgoneta o los honorarios de una empresa de mudanzas.

4. Consulta a un profesional

Si tienes dudas o necesitas asesoramiento específico sobre cómo seguir desgravando al cambiar de vivienda habitual, es recomendable consultar a un asesor fiscal. Ellos estarán capacitados para brindarte la información necesaria y ayudarte a optimizar tu situación fiscal.

Recuerda que es importante cumplir correctamente con tus obligaciones fiscales y estar al día con el pago de impuestos. Siguiendo estos consejos, podrás continuar desgravando incluso después de cambiar de vivienda habitual.

Al cambiar el alojamiento, una de las acciones más comunes es comprar una nueva y vender la anterior. ¿Se puede deducir esta casa? Al principio, la ley llega a la conclusión de que tiene derecho a esta deducción. Los contribuyentes que compraron sus alojamientos habituales antes del 1 de enero de 2013 por hipoteca.

El valor límite que puede deducir al cambio de alojamiento habitual es del 15% con el máximo de euros anual. Para una deducción más alta, es aconsejable poner la hipoteca a nombre de dos personas y enviar la declaración por separado para que todos los contribuyentes puedan mostrar el monto máximo.

Un caso excepcional es la deducción de la movilidad geográfica. En este caso, debe demostrarse que el cambio en el hogar se debe a un cambio en el trabajo. ¿Por qué es necesario cambiar la residencia habitual en este caso? Porque es más aconsejable registrarse donde se encuentra el nuevo hogar.

La deducción se aplica al ingreso total del trabajo y tiene un valor total de 2,000 euros por contribuyente. En el comunicado de prensa, esto debe incluirse claramente en la sección «Otros costos deducibles». También se debe tener en cuenta que esta deducción solo se puede aplicar un máximo de dos años consecutivos.

Otra pregunta común de los contribuyentes después de comprar una casa es si pueden continuar deduciendo el cambio habitual de alojamiento si la hipoteca cambia. En este caso, sí se puede continuar con la deducción al comprar la nueva casa.

No vendo la anterior, pero cambio de vivienda habitual

Otro caso que puede ocurrir es que el contribuyente decida trasladar su hogar habitual a otra persona, pero no vender el anterior.

Por lo tanto, debe dejarlo en el Ministerio de Finanzas. La administración de impuestos y aduanas no le permite deducir dos propiedades porque una de ellas no proporciona el concepto habitual de alojamiento.

En resumen, debe conocer ciertos aspectos de la regulación si desea saber cómo continuar desbloqueando cuando el cambio habitual. El premio debe ser un hogar habitual como tal y cumplir con los requisitos especificados por la autoridad fiscal. Es muy importante que el contribuyente sepa que su nuevo hogar puede deducirse por un tiempo para corresponder a las disposiciones de la ley.

Actualizar su tablero es esencial y el alquiler es el momento adecuado para verificarlo. Las IA son la ratificación de su hogar habitual, un paso anterior para obtener ingresos en 2022.

Y desde 2019, ya no necesitamos identificar casas domésticas dentro del IRPF, sino ratificar o cambiar.

Su dirección habitual es importante porque determina, entre otras cosas, donde necesita hacer las ganancias y la pérdida cuando vive en una ciudad, pero trabaja en otra persona. Y ni siquiera es la duda más común sobre el alojamiento que necesita incluir en el IRPF.

¿Qué datos hay que poner cuando he cambiado de vivienda?

Al cambiar de vivienda, es necesario actualizar ciertos datos. A continuación, te indicamos cuáles son:

  • Dirección actualizada: Debes proporcionar tu nueva dirección completa, incluyendo calle, número, piso y código postal.
  • DNI/NIE: Si tienes un nuevo número de identificación debido al cambio de dirección, debes incluirlo.
  • Cuenta bancaria: Si has cambiado de entidad bancaria o simplemente tienes una nueva cuenta debido al cambio de vivienda, asegúrate de proporcionar los datos de tu nueva cuenta.
  • Teléfono de contacto: Si también has cambiado de número de teléfono, no olvides proporcionarlo para que puedan ponerse en contacto contigo fácilmente.
  • Correo electrónico: Si tienes una nueva dirección de correo electrónico, recuerda informarla para que puedan seguir enviándote la correspondencia necesaria.

Tener estos datos actualizados es importante para que cualquier entidad o servicio pueda contactarte y enviarte información relevante a tu nueva dirección. Recuerda que es fundamental notificar estos cambios lo antes posible a las autoridades y las diferentes empresas con las que tengas relación.

Si vive en una casa distinta a la que tenía en 2022, ¿qué ocurre con los ingresos de ese año? Es importante especificar esta información al completar el formulario de alquiler.

Si confirma su dirección actual, deberá indicar la fecha en la que se mudó a la casa actual, ya que puede ser diferente al registro.

¿Qué sucede con la plaza de aparcamiento y el trastero?

El garaje y los salones de almacenamiento tienen su propia referencia catastral. Sin embargo, si los compró junto a la casa habitual, deberá identificarlos como tal para no generar impuestos adicionales en la declaración de la renta.

En caso contrario, no tiene que pagar impuestos adicionales por estos espacios al presentar la declaración de la renta de las personas físicas.

Cómo cambiar el domicilio al mudarte de vivienda

Pasos a seguir:

Si te cambias de casa y necesitas cambiar tu domicilio, sigue estos pasos:

  • Contacta a la oficina de correos para informar sobre tu cambio de dirección.
  • Dirígete al Ayuntamiento de tu localidad y solicita el cambio de domicilio.
  • Visita la oficina de la Seguridad Social y actualiza tu dirección en su sistema.
  • Comunícate con tu compañía eléctrica y/o proveedor de gas para informarles sobre tu mudanza.
  • Notifica a tu compañía telefónica y a tu proveedor de Internet acerca de tu cambio de dirección.

Recuerda llevar contigo los documentos necesarios, como tu DNI, el contrato de arrendamiento o de compra de la nueva vivienda, y cualquier otro que te soliciten en cada institución.

Después de la aprobación del proyecto de alquiler o la ratificación de su hogar, ¿qué sucede?

En la aplicación, encontrará un área especial denominada «ratificación del asiento fiscal», donde podrá especificar los ajustes correspondientes para el año 2023 y guardarlos en el código PIN.

Si prefiere utilizar directamente el sitio web del Tesoro, tendrá acceso a las «instrucciones / instrucciones» del proceso, en las que podrá realizar cambios tan pronto como se identifique.

Recuerde que si ha sido incluido en el censo de empresarios, deberá cambiar al modelo 036 o 037. Esto también se aplica a las personas que trabajan por cuenta propia y deben tener sus impuestos en regla en todo momento y la dirección en la que realizan su actividad sin cambios.

¿Qué ocurre si no tengo mi domicilio actualizado?

Una multa de 100 euros está definida por no comunicar el cambio en la dirección.

De acuerdo con el Artículo 198 de la legislación fiscal general, los trabajadores independientes y los empresarios tienen un valor de 400 euros en este caso.

Y esto no es lo peor para los empresarios. Si no actualizan el distrito fiscal de su actividad, el Ministerio de Finanzas puede proporcionar parte de los costos que han acusado en esta Cámara.

En otras palabras, pueden ver cómo la propiedad o el barco que compraron para sus actividades y, por lo tanto, es su opinión que sus ingresos son incorrectos porque acusaron costos que no se correspondían.

¿Es necesario devolver el alivio si cambio mi alojamiento habitual?

¿Y si tengo dos viviendas?

Nos situamos en el siguiente escenario: una es la que utilizo como residencia habitual y por la cual puedo beneficiarme de deducciones fiscales por inversión en vivienda principal. Después de finalizar el pago del préstamo correspondiente, dejé de aplicar dichas deducciones.

Ahora bien, ¿qué ocurre si cambio mi casa habitual por otra casa de mi propiedad ahora? ¿Tengo que devolver la deducción aplicada?

La deducción por inversiones en vivienda habitual desapareció en 2013. Sin embargo, existe un régimen de transición que permite al contribuyente seguir aplicando la deducción anterior, siempre y cuando cumpla con varios requisitos que explicaremos a continuación.

¿Qué ocurre si he invertido en mi vivienda o la he adaptado? Límites específicos

  • 9,040 euros al año para inversiones en adquisición o rehabilitación de viviendas.
  • 12,080 euros al año si la casa está adaptada a las necesidades del contribuyente con discapacidad.

En el caso de la deducción por inversiones en vivienda habitual, se aplica correctamente. En cuanto al cambio de residencia habitual, no sería necesario devolver los valores deducidos en este concepto, ya que aparentemente cumplen con los requisitos temporales mencionados.

Preguntas frecuentes (FAQs)

¿Cuánto tiempo tiene que pasar para que se considere vivienda habitual?

Para que una vivienda sea considerada habitual, debes residir en ella al menos 183 días al año.

¿Cómo modificar la vivienda habitual?

Puedes modificar la vivienda habitual informando a las autoridades fiscales sobre los cambios en tu situación de residencia y proporcionando la documentación necesaria que lo respalde.

¿Cuándo se pierde el derecho a deducción por vivienda habitual?

El derecho a deducción por vivienda habitual se pierde cuando dejas de cumplir los requisitos legales para considerar una propiedad como tu vivienda habitual, como por ejemplo, si dejas de residir en ella durante más de 183 días al año.

¿Qué domicilio fiscal debo poner en la declaración de la renta si me he mudado?

En la declaración de la renta, debes poner tu nuevo domicilio fiscal, es decir, la dirección donde resides actualmente.

¿Quién debe pagar el seguro de la hipoteca en caso de divorcio?

Esto se debe a que la hipoteca no se considera como una carga del matrimonio y, por tanto, su pago debe ser asumido por ambos cónyuges.

¿Si me divorcio y abandono la vivienda a mitad de año puedo asumir parte de los pagos mensuales de la hipoteca sin que me los embarguen?

No. El banco podrá reclamar la totalidad de la deuda a uno o a los dos excónyuges.

Bibliografía

Fuente 1; Fuente 2.

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